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复制银行卡盗刷近3000万元

发布时间:2019-09-17作者:admin来源:本站原创点击数:

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  深圳特区报讯(记者 林清容 通讯员 任冠元 杨文涛)银行卡在自己手里,钱却被盗刷了。犯罪团伙采用“改装POS机窃取银行卡信息——复制银行卡——制伪卡套现”的新型手法实现银行卡盗刷,其中最大单案竟高达100多万元。近日,福田警方打掉一个新型的特大复制银行卡跨境盗刷、诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人33名,涉案金额近3000万元。

  深圳特区报讯(记者 林清容 通讯员 任冠元 杨文涛)银行卡在自己手里,钱却被盗刷了。犯罪团伙采用“改装POS机窃取银行卡信息——复制银行卡——制伪卡套现”的新型手法实现银行卡盗刷,其中最大单案竟高达100多万元。近日,福田警方打掉一个新型的特大复制银行卡跨境盗刷、诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人33名,涉案金额近3000万元。

  今年8月底,福田公安分局香蜜湖派出所接到某银行总行报案称,事主李某、陈某等储蓄卡用户的银行卡出现多笔异常交易,银行卡在用户手里却遭他人盗刷,其中最大单案金额高达106.6万元。

  此后,福田警方又陆续接到多起类似的银行卡盗刷案件。专案组通过对涉案50多个被害人的有关情况进行大量研判分析,专案组得知,所有银行卡都曾经在深圳某美发店有过消费记录,警方随即对该美发店的POS机进行现场拆解。

  果不其然,民警在POS机内部发现了人为改装的痕迹,并发现了磁条读卡器、密码键盘等作案装置。民警介绍,通过这些人工改造的装置,黄大仙总纲诗但洛佩斯目前更愿意飘在外面投三分,。嫌疑人可以在事主刷卡期间把银行卡的磁条信息、密码等资料自动记录下来,再通过这些信息,嫌疑人就能复制出一模一样的银行卡(俗称“伪卡”)实现消费、取现,进行盗刷。

  据了解,相对于以往改装POS机盗刷银行卡手法,本案涉及的犯罪嫌疑人无需出门就能自动接收到POS机发来的银行卡信息,手法更新颖,测录速度快。据统计,从今年4月25日该美发店安装“傀儡POS机”起,已累计发送信息1711条,盗刷消费者银行卡100多张。

  据美发店老板讲述,店内的POS机是一个自称为“第三方支付平台”的人员来店里推销的,因为其手续费低、利润返点等优惠被店里采用,其对于银行卡信息被复制盗刷并不知情。

  放弃国庆节休息,54名警力分为6个抓捕组连日奔赴天津、福建厦门、湖南邵阳、广西桂林、广东揭阳、深圳布吉等地开展统一抓捕行动,截至目前,已抓获以沈某某为核心人物的犯罪嫌疑人33名,现场缴获赃车1辆、作案笔记本电脑9台、手机47部、各类POS机87台(其中改装机8台)、银行卡204张,76张白卡,打掉了一整条涉金融支付领域犯罪的地下产业链。

  近年来,全国银行卡犯罪案件不断增加,其中“伪卡”盗刷案件属于高发性犯罪类型。 犯罪团伙在网上即可按照各自分工——采料、中介、制卡、出料完成整个作案流程,一般在A地“窃取”银行卡磁条、在B地制作“伪卡”、在C地盗刷。该案中,福田警方抓获的33名嫌疑人户籍地涉及17个省,呈现“非组织、临时纠合”的犯罪特点,反侦查能力不断增强,跨区域流窜作案成为显著特征。

  盗刷银行卡类犯罪行为社会危害大,涉案金额高。本案的犯罪嫌疑人,窃取到磁条信息后,没有立刻制伪卡盗刷,而是慢慢“囤货”,等采集到一定的量后,再找机会集中盗刷,让人猝不及防。其中该团伙仅在8月31日凌晨,短短几个小时内就集中盗刷200余万人民币。专案组侦查到“料主”沈某某掌握了1700多条银行卡信息,“洗料人”马某某等人已经复制好了10多张白卡等待“出料”。

  “并不是所有的银行卡都能被盗刷,”参与本案的福田公安分局刑警大队刘伟探长告诉记者,“通过调查发现,被盗刷的都是‘磁条式’银行卡。相比之下,芯片卡安全性相对较高,国内的POS机优先支持芯片卡交易,不支持越过‘芯片’先‘磁条’的降级交易。因此有嫌疑人选择到境外‘降级’套现。”刘警官表示,目前本案触角已经延伸至中国香港、韩国、泰国等地。

  在本案中,嫌疑人冒充POS机推销维护人员在商户、银行、POS机的第三方收单机构均不知情的情况下,以信号差需要维修的名义将POS机取走,在不破坏POS机授权信息的前提下,拆解POS机,植入一整套“拷贝装置”,将正规POS机改装为可以测录银行卡信息的“傀儡机”。

  记者了解到,这种代办POS机模式,出现漏洞的环节就是嫌疑人冒充POS机的第三方收单机构代理商,向商家推广,“带机入网”的环节出现监管缺失。

  只需提供任意一张“身份证+银行卡”,就可向第三方收单机构授权的电子支付公司申请办理POS机,网上也有第三方平台专门代为办理,且T+0到账。对于一个已经安装好的POS机来说,缺少后续机器的安全跟踪检查。然而,正是这种POS机的监管漏洞给了这些犯罪嫌疑人有可乘之机。

  警方建议第三方支付监管机构要严把POS机特约商户准入制度关,在密钥管理及机具入网方面严格控制,落实责任追究措施,努力从源头上减少银行卡被伪卡盗刷,确保银行卡持卡人的用卡安全。

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